在全國“斷卡”行動開展半個月后，10月27日，長沙市公安局宣布，該局破獲了部督“4.30”專案。

澎湃新聞（www.usamodel.cn）獲悉，該專案于10月15日由400余名警力分成90個抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個地市開展集中收網行動，共抓獲涉案人員104人。在這起百余人為境外電信網絡詐騙犯罪提供支付結算的案件里，犯罪團伙用“車”“車商”“法人”等作代稱，犯罪呈現出“分工”的精細化和隱秘性。

長沙公安新聞通報會  本文圖片均來自長沙公安

“車商”的生意

在長沙高橋大市場經營貿易生意四五年的臺灣人郭某嘉，從外表看是一個正常的商人，其公司有正常的經營流水，與員工還有勞動爭議糾紛。

然而，今年4月，長沙市公安局雨花分局發現，43歲的郭某嘉還運作著另一項隱秘的工作——管理“車商”，其用租來的銀行卡“四件套”，為境外電信網絡詐騙犯罪提供支付結算。

所謂銀行卡“四件套”，包括銀行卡、U盾、手機卡、身份證照片。在臺灣等地區電信犯罪中，銀行卡作為用來接收、轉移贓款的載體，被叫做“車”。專門負責取錢的人，被稱作“車手”，買賣這類銀行卡的人叫“車商”，管理這些“車商”的人，叫“大車商”。

長沙公安調查發現，2019年5月，郭某嘉在一次聚會上認識了臺灣人“小杰”，以及高橋大市場臺灣展館的負責人李某。李某今年34歲，是湖南岳陽市人?！靶〗堋弊苑Q在臺灣做線上娛樂博彩，需要大批個人銀行卡來收取結算賭資，并邀郭某嘉、李某一起合作。

郭某嘉、李某見有利可圖就先將本人名下的銀行卡出租給“小杰”，“小杰”按每張卡2000元/月支付報酬。但為獲取更大非法利益，郭某嘉和李某，作為“大車商”，又先后發展了19名下線“車商”，要求這些“車商”再發展下線“法人”，開辦大量銀行卡“四件套”。

對公賬戶此前曾被廣泛用于電信詐騙，提供個人信息開辦對公賬戶的人，叫‘法人’?！坝捎诂F在很多銀行加強管理，很多銀行卡并非對公賬戶，而是個人銀行卡，但‘法人’的稱呼沿用下來了。”長沙市公安局反電詐中心民警翟安介紹。

嫌疑人指認作案工具

“法人”的協議

郭某嘉的“暗道”生意，越做越大。2019年11月，郭某嘉和李某又認識了臺灣上線“尼克”，同時為“小杰”和“尼克”兩個臺灣上線，提供“四件套”。

郭某嘉和李某通過其管理的19個“車商”，在全國各地先后發展100余名下線“法人”，辦理大量銀行卡“四件套”。

“小杰”、“尼克”要求，“四件套”必須通過多種快遞方式轉運至臺灣。為逃避偵查打擊，“車商”一般只向臺灣“上線”郵寄U盾與綁定的手機卡、或只郵寄回“上線”提供的手機（“法人”已注冊并成功登錄手機銀行）。在郵寄時，備注物品名多為“文件、數碼產品”或直接將物品存放在玩具等其他貨物中，以防被發現攔截。

同時，為加強對各“法人”的控制，該犯罪團伙要求“車商”必須與“法人”簽訂協議，規定“法人”在辦卡、解封、解凍等方面須履行的約定，一旦銀行卡被凍結處置，“法人”必須去銀行解封解凍，并取出銀行卡的余款，存入上線指定的回款賬戶。

臺灣上線“尼克”和“小杰”，按月租形式支付報酬，按每月2000元/套付給“大車商”郭某嘉和李某。郭某嘉和李某從中按每套500元抽取提成后再給下線“車商”報酬。而趙某成等19名“車商”再按每套500到700元抽取提成后，以每套800到1000元/月支付給“法人”。

公安展示的涉案銀行卡

涉幫信罪104人歸案

為了確?！按筌嚿獭笔占瘉淼摹八募住闭鎸嵱行В钅澈汀败嚿獭痹S某負責逐一測試，并按照“尼克”、“小杰”的要求，將U盾和手機卡或他們提供的手機，郵寄至深圳市寶安區宅急便國際物流有限公司。該公司46歲的員工、廣東省茂名市人黃某平（男，已被依法刑事拘留）收到后立即將U盾、手機卡和手機等重新打包，再通過宅急便國際物流有限公司轉運至臺灣，最終為電信網絡詐騙提供資金結算服務。

經長沙公安初步查證，2019年12月至今，該犯罪團伙提供各類銀行卡“四件套”580余套，為境外網絡賭博、電信網絡詐騙犯罪分子提供支付結算，非法獲利共計450余萬元。經初步核查，該批涉案銀行卡涉及全國各地各類電信網絡詐騙案件79起，涉案類別主要為冒充公檢法詐騙、裸聊敲詐勒索、刷單詐騙、貸款詐騙等，涉案金額數千萬元。

澎湃新聞獲悉，該起部督“4.30”專案，于10月15日由400余名警力分成90個抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個地市開展集中收網行動，共抓獲涉案人員104人。目前，郭某嘉、李某和趙某成等19名“車商”，顏某康、李某權等52名“法人”，已被依法刑事拘留，該犯罪團伙涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、侵犯公民個人信息罪、幫助信息網絡犯罪活動罪等多項罪名。