“缺錢找我”

2021年夏天，小D輟學進廠，在打工期間了解到一款名為“紙飛機”的境外聊天軟件，號稱足不出戶就能找到高薪兼職，還有各種免費資源隨意下載，不受國家監管，小D沒有多想，立刻下載、注冊、瀏覽……

小D連續幾天看到軟件聊天群里網名為“七筒”的發言“缺錢找我，收銀行卡”，就試探性地將自己名下的一張銀行卡以2000元的價格賣給對方，后來發現沒什么影響，得知對方使用完畢后，就把卡注銷了。

短暫幾次合作后，“七筒”邀請小D進入一個專職“跑分”群，小D拉引好友小A一起“跑分”，兩人合伙交給上家10萬元押金，正式開始了洗錢活動。

“帶我掙錢”

很快，倆人除去押金又掙了八萬元左右，兩個二十歲不到的小伙子正是愛玩的時候，錢“來”得快，出手也“闊綽”，同村幾個發小從朋友圈里發現兩人天天泡夜店、逛酒吧，日子過得很是瀟灑快活。

“兄弟帶帶我”

“我也想掙錢”

“咱們村里數你最有出息”

“跟我干，幫我開車，包吃包住”

就這樣，同年3月份，同村四個小伙陸續加入小A和小D組織的資金轉賬“跑分”團伙。

“有錢一起賺”

在一輛不起眼的二手車上，一人負責開車，副駕駛坐小A或小D操作轉賬，剩下的人在車后排監視卡主，防止“黑吃黑”。

跑分一次需要1～3個卡主，卡主提供銀行卡，整個過程大概 5～6小時，上線將資金轉移到卡主的卡里，再通過小A或小D操作轉賬到上線指定的其他賬戶，上線提供的賬戶都是通過“紙飛機”聊天軟件發布的，之后團隊成員陸續去銀行將預留的“辛苦費”全部取出，并將其中一部分作為好處費交給卡主。

四人中最晚參與“跑分”團隊的小Y主要負責介紹卡主，不到一個月便掙了6000元左右。

“光伏項目”“國家認購股”

土右旗王先生經網友推薦,下載了由“七筒”等境外電詐犯罪分子包裝過后的某理財APP，發現APP里標注有“光伏項目”和“國家認購股”等多類投資項目，就放心地進行投資理財。

一開始王先生發現提現的錢是通過個人銀行賬戶轉過來的，雖感覺好像不是那么“正規”，但產品項目每天都有收益，且每天都可提現，就沒有放到心上。

期間，若出現APP登錄不上去的情況，客服也會主動聯系王先生，發送二維碼讓其重新下載。王先生從2021年底開始在該APP上投資，陸續投資了近兩百萬元，眼見賬戶收益不錯，便決定提現一百萬用于購置房產，可這次大額的提現卻怎么操作都成功不了，意識到被騙后，王先生立即報警，案件在公安機關的嚴密偵查下迅速告破，并移送檢察機關。

六被告人明知是犯罪所得資金而接受上級犯罪人員指令予以轉賬、取現，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條的規定，已構成掩飾隱瞞犯罪所得罪。

綜合考慮各被告人的犯罪情節、危害后果、悔罪表現及在共同犯罪中所起作用，分別判處六被告人三年六個月至七個月有期徒刑。

所謂“跑分”，實際上是專門為電信網絡詐騙、賭博等上游犯罪搭建平臺，利用微信、支付寶、網上銀行以及線下存、取款等途徑將贓款進行高頻次分流“洗白”的犯罪行為，目前“跑分”洗錢已成為電信網絡詐騙犯罪的重要鏈條，是警方重點打擊的目標之一。

切勿相信網上高價收購銀行卡的信息，當親戚、朋友以“借用”的名義使用自己的銀行卡時要予以警惕。此時你提供的銀行賬戶可能就成為幫助犯罪分子“跑分”的工具。若該賬戶涉嫌犯罪，那涉案賬戶將被公安機關凍結，戶主在個人征信受到嚴重影響的同時，還將受到法律的懲處。

同時要高度警惕招聘平臺、微信群里不切實際的高薪誘惑，特別是工作難度不大但薪酬頗高的打單員、客服等招聘信息，它可能就是“跑分”集團在招聘。因“工作時間自由”“工作內容單一”“收入頗豐”，吸引了空閑時間較多的在校大學生、全職媽媽等群體的參與，參與其中者便漸漸淪為“跑分”集團的“工具人”。

希望廣大群眾時刻保持清醒頭腦，仔細分辨電信網絡詐騙犯罪特征，保護好個人隱私信息。如遇到類似事件切勿參與其中，要及時將有關信息提供給公安機關，第一時間遏制電詐集團的違法犯罪行為，為營造健康的網絡環境和良性的金融秩序貢獻自己的力量。