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商業(yè)銀行或?qū)⒈唤勾N私募基金?影響幾何?

澎湃新聞記者 林倩冰
2024-06-13 19:17
來源:澎湃新聞
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近日,一則有關(guān)部門或?qū)⒔股虡I(yè)銀行代銷私募產(chǎn)品的消息在市場上流傳。該消息稱,商業(yè)銀行不得代銷本通知規(guī)定范圍以外的機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品,不得代理銷售私募投資基金或通過借道其他持牌金融產(chǎn)品的方式變相代理銷售私募投資基金。

此前,原中國銀監(jiān)會2016年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》(下稱《通知》)規(guī)定,商業(yè)銀行只能代銷由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會依法實施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品,不得代銷該范圍以外的機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品,政府債券、實物貴金屬和銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

銀行與私募機構(gòu)如何合作?

澎湃新聞記者查詢一家全國性股份銀行App發(fā)現(xiàn),其正在代銷的多款私募基金產(chǎn)品顯示,這些產(chǎn)品由信托公司發(fā)行及管理,同時由私募機構(gòu)擔任投資顧問提供投資管理服務(wù)或投資建議。

“由持牌信托公司發(fā)行,再聘請私募機構(gòu)出任管理人是私募基金在銀行發(fā)行的途徑之一。”一位國有銀行網(wǎng)點客戶經(jīng)理向澎湃新聞表示,他暫未聽說商業(yè)銀行將被禁止代銷私募產(chǎn)品,不過私募基金有發(fā)行檔期,目前其所在網(wǎng)點沒有處于發(fā)行檔期的私募基金。

另一位國有大行網(wǎng)點客戶經(jīng)理對澎湃新聞介紹,銀行不對代銷私募基金產(chǎn)品做兜底擔保,她也暫未聽說商業(yè)銀行將被禁止代銷私募產(chǎn)品。

一位銀行業(yè)內(nèi)相關(guān)人士介紹,由于監(jiān)管要求,其所在的銀行沒有代銷私募基金。該銀行一網(wǎng)點客戶經(jīng)理也表示,他們沒有權(quán)限代銷私募基金。

“私募基金和銀行的合作主要實行白名單制。”一位私募基金相關(guān)人士向澎湃新聞介紹,進入銀行白名單的私募機構(gòu)將與銀行直接簽約,雙方就認購費、管理費等協(xié)商后,由銀行代理銷售相關(guān)產(chǎn)品。銀行將根據(jù)自身情況,決定是否將代銷權(quán)限下發(fā)至各個分支機構(gòu),以及具體發(fā)行時間。

該私募基金相關(guān)人士介紹,在整個私募代銷體系中,進入銀行“白名單”的門檻較高,銀行將基于基金經(jīng)理職業(yè)履歷、私募機構(gòu)的風險控制等篩選進入名單的私募機構(gòu)。

《通知》規(guī)定,商業(yè)銀行總行應(yīng)當對合作機構(gòu)實行名單制管理。商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù),原則上應(yīng)當由其總行與合作機構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議。確需由一級分支機構(gòu)(含省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市分行等)簽訂代銷協(xié)議的,一級分支機構(gòu)應(yīng)當事先獲得總行授權(quán),并在報總行備案后與合作機構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議;總行與合作機構(gòu)一級分支機構(gòu)簽訂代銷協(xié)議的,合作機構(gòu)一級分支機構(gòu)應(yīng)當事先取得其總部授權(quán)并報總部備案。國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

若商業(yè)銀行被禁代銷私募基金,影響幾何?

前述客戶經(jīng)理表示,其所在網(wǎng)點代銷的產(chǎn)品中,公募基金占比約80%-90%,私募基金僅占少數(shù)。他認為,銀行和證券公司是私募基金買賣的重要渠道。倘若禁止銀行代銷私募產(chǎn)品,將對私募產(chǎn)品的銷售產(chǎn)生一定的影響。同時,禁止銀行代銷私募產(chǎn)品,也將影響銀行收取相關(guān)手續(xù)費。

前述私募相關(guān)人士對澎湃新聞介紹,對私募基金而言,銀行客戶規(guī)模龐大,且穩(wěn)定性較好,是一個較為重要的銷售渠道。他認為,倘若傳言落地出臺,將有利于保護風險偏好相對較低的銀行客戶,同時對銀行自身也起到保護作用,有利于規(guī)范市場。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)顯示,截至2024年4月末,存續(xù)私募基金管理人21032家,管理基金數(shù)量1152794只,管理基金規(guī)模219.90萬億元。

    責任編輯:王杰
    圖片編輯:蔣立冬
    校對:施鋆
    澎湃新聞報料:021-962866
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