監(jiān)管年內(nèi)再次開出“飛單”罰單。

近日，江西證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對朱俊華采取出具警示函措施的決定》稱，經(jīng)查，朱俊華在興業(yè)證券股份有限公司（下稱“興業(yè)證券”，601377）江西分公司任職期間，向他人推介非興業(yè)證券發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

“上述行為違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕20號修訂）第十條第五項(xiàng)、第十二條第九項(xiàng)及《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕20號修訂）第十七條第一款的規(guī)定。”江西證監(jiān)局稱。

江西證監(jiān)局表示，根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十四條、第二十六條第一款以及《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條，我局決定對朱俊華采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

值得一提的是，這并非興業(yè)證券分公司員工首次出現(xiàn)“飛單”的行為。

2019年11月，上海證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對郟嘉琪采取出具警示函措施的決定》稱：“經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你作為興業(yè)證券股份有限公司上海分公司員工，多次向客戶推薦非興業(yè)證券股份有限公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，且參與了部分產(chǎn)品的銷售過程。”

彼時，進(jìn)行“飛單”操作的郟嘉琪，也被上海證監(jiān)局出具了警示函。

而從整個行業(yè)的情況來看，券商員工因“飛單”行為而招致監(jiān)管處罰的情況，年內(nèi)已非個例。

今年3月份，云南證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對施趙東采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選行政監(jiān)管措施的決定》稱，施趙東在擔(dān)任平安證券股份有限公司（下稱“平安證券”）云南分公司負(fù)責(zé)人期間，通過私自銷售非平安證券股份有限公司自主發(fā)行或代銷的理財(cái)產(chǎn)品謀取不正當(dāng)利益。偽造公司印章并涉嫌合同詐騙，目前已被司法部門采取強(qiáng)制措施。

同時，該員工的相關(guān)行為也招致平安證券分公司被采取相應(yīng)的行政監(jiān)管措施。云南證監(jiān)局同時發(fā)布公告稱，對平安證券云南分公司采取責(zé)令改正，并暫停新開證券賬戶6個月行政監(jiān)管措施的決定。

“經(jīng)查，平安證券云南分公司存在兩方面違規(guī)事實(shí)：一是未有效執(zhí)行公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理等各項(xiàng)內(nèi)控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券股份有限公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。二是原負(fù)責(zé)人涉嫌刑事犯罪被司法部門采取強(qiáng)制措施。”云南證監(jiān)局指出。

據(jù)了解，“飛單”是指銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)工作人員私自向客戶銷售非本單位自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品的行為。根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

具體而言，《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十條第五項(xiàng)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。第十二條第九項(xiàng)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

申萬宏源證券表示，“飛單”的成因是一些機(jī)構(gòu)希望證券公司等金融機(jī)構(gòu)銷售人員私下幫助其售賣金融產(chǎn)品，銷售人員從中獲取收益。這些機(jī)構(gòu)往往難以達(dá)到證券公司等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)行方可能存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，管理人的實(shí)際控制人跑路的現(xiàn)象時有發(fā)生。

“‘飛單’的金融產(chǎn)品通常會被包裝成‘高收益’、‘低風(fēng)險(xiǎn)’，但資本市場中，風(fēng)險(xiǎn)和收益是相對應(yīng)的，高收益往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上‘飛單’產(chǎn)品往往不能按期兌付收益，進(jìn)而損害投資者的合法權(quán)益。”申萬宏源證券強(qiáng)調(diào)。