瑞信 視覺中國 資料圖

百年銀行瑞士信貸（簡稱“瑞信”）處境越發艱難。

當地時間3月15日，瑞信最大股東沙特國家銀行（Saudi National Bank）主席Ammar Al Khudairy在接受采訪時明確表示絕對不會向瑞信提供更多援助。

作為重整瑞信計劃的重要一步，瑞信首席執行官Ulrich Koerner預期，分拆公司旗下美國投資銀行業務上市的計劃可在2025年落實，并且將恢復其第一波士頓（First Boston）的名稱。

截至發稿，瑞信歐股下跌26.88%，報1.64瑞郎，續創歷史新低；美股盤前跌28.29%，報1.8美元。

最大股東表示不會再額外投資

當地時間3月15日，瑞信最大股東沙特國家銀行主席Ammar Al Khudairy接受采訪時被問及若瑞信再次要求增加流動性，該沙特銀行是否愿意協助瑞信時，他表示：“答案是絕對不會，除了監管和法規的限制這些最簡單的原因之外，還有許多理由”。

Ammar Al Khudairy表示，超過10%的股份將帶來額外的監管障礙。不過，Ammar Al Khudairy特別強調，他不認為瑞信需要額外的資金，公司的資本比率顯示狀態良好，同時他們也在瑞士等擁有強力監管的國家中運營，“我們對他們提出的計劃和轉型計劃感到滿意。這是一家非常強大的銀行。”

在瑞信去年謀求重組的過程中，沙特國家銀行與合作伙伴一起承諾投資最多15億瑞郎，以9.9%的股權成為瑞信的第一大股東。沙特主權財富基金擁有沙特國家銀行37%的股權。

事實上，不會增持的觀點與其之前的立場一致。沙特國家銀行在去年底就曾對媒體表示，公司目前對于9.9%的股權比例非常滿意，在目前這個階段沒有興趣從戰略股東轉向其他角色。

在同一場會議的一次小組會議上，瑞信董事長Axel Lehmann接受CNBC采訪時強調，瑞信集團有著強健的資本比率、非常好的資產負債表，公司已經吃過“藥”了（指去年10月的重組計劃），無需討論是否需要政府救助的話題。

澎湃新聞此前曾報道，瑞信在3月14日公布的年度報告中表示，在2022財年和2021財年的報告程序中發現了“重大缺陷”，事關未能在財務報表中設計和維持有效的風險評估，并正在采取補救措施。

作為瑞士第二大銀行，瑞信一直以來以財富管理、投行、資產管理方面的優勢在全球競爭，但這家百年投行此前負面纏身。這直接導致瑞信在2022年出現了資產大量外流。

瑞信透露，2022年四季度約三分之二的資金凈流出發生在當年10月，這使得2022年的年度資金總流出達到1232億瑞郎，而2021年為309億瑞郎。

本月早些時候，在對瑞信阻止持續虧損和客戶流失的策略失去耐心后，瑞信持股時間最長的大股東之一Harris Associates已出售其在該行的全部股份。

2025年落實分拆投行業務IPO上市

市場的恐慌情緒似乎被點燃。

此前根據CMAQ的報價，瑞信在周二一年期信貸違約掉期（CDS）達到835.9個基點，這個數字差不多是瑞銀的18倍、德銀的9倍；且其他報價來源顯示該CDS價格在周三進一步上漲并逼近1000個基點。這意味著，為瑞信債券提供違約保護的成本逼近1000點，在信貸市場，超過1000個基點的一年期優先級銀行CDS價差極為罕見，表明投資者恐慌情緒爆表。

瑞信正在努力提振客戶、投資者和監管機構的信心，此前的一系列失誤令外界對該行管理風險的能力產生了質疑。這家瑞士銀行去年開始了戰略上的重大轉變，同時制定了更直接的措施來贏回存款。

瑞信首席執行官Ulrich Koerner在2022年業績報告發布時表示，2022年對“瑞信來說是至關重要的一年”，該公司一直在穩步推進其戰略計劃，以創建一家“更簡單、更專注的銀行”。

Koerner預期，分拆公司旗下美國投資銀行業務上市的計劃可在2025年落實，并且將恢復其第一波士頓（First Boston）的名稱。

分拆第一波士頓被視為Koerner重整瑞信計劃的重要一步。Koerner表示，會繼續為相關業務尋找投資者，并制定明確的上市路線圖。

據悉，如果第一波士頓按計劃順利分拆上市，其高管團隊或將獲得該公司上市后最多20%的股權。第一波士頓的經營策略將會轉型為精品投行，專門提供顧問服務，減少參與承銷業務。第一波士頓的高管們在本月早些時候的一次會議上表示，有50至100名現有董事總經理將加入。