萬家基金旗下子公司萬家共贏資產(chǎn)管理公司（下稱“萬家共贏”）一資管計(jì)劃資金遭挪用的事件，直接引爆資金挪用方金元惠理基金子公司——上海金元百利資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“金元百利”）旗下的系列棚戶區(qū)改造項(xiàng)目無法兌付收益。

        澎湃新聞記者獲悉，今年6月下旬，萬家共贏發(fā)現(xiàn)其發(fā)行的總額近10億元的有限合伙理財(cái)產(chǎn)品，其中8億元的資金遭遇第三方挪用。此8億元的資金中，有6億元被挪用到金元惠理基金子公司上海金元百利資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“金元百利”），具體涉及金元百利旗下的金元惠理吾思基金城中村及棚戶區(qū)改造1號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃（以下簡稱“金元吾思1號”）至5號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中。

        據(jù)悉，上述系列資管計(jì)劃5期合計(jì)規(guī)模為4.923億元，全部委托資產(chǎn)用于出資一項(xiàng)有限合伙計(jì)劃，再向一個房地產(chǎn)商發(fā)放委托貸款，用于一城中村改造項(xiàng)目。

        而其中，按照金元吾思1號原定的計(jì)劃，該產(chǎn)品應(yīng)該在今日（2014年8月13日）第一次兌付收益。

        但澎湃新聞記者獨(dú)家獲得的由金元百利發(fā)送給產(chǎn)品投資者的一份重大事項(xiàng)公告（以下簡稱“公告”）顯示，由于涉事主體被警方控制，金元吾思1號將率先面臨無法正常兌付利息。金元百利總裁吳自力稱，對于此項(xiàng)目金元百利不會承擔(dān)保本付息，不承諾剛性兌付，但會積極依靠法律途徑，幫投資者解決本息問題。

項(xiàng)目用于城中村改造

        公告顯示，金元吾思1號成立于2013年8月13日，資管計(jì)劃期限18個月，滿12個月可以提前結(jié)束，其中滿12個月時應(yīng)當(dāng)兌付第一次收益，滿18個月時兌付本金及剩余收益。

        據(jù)悉，該資管計(jì)劃的管理人是金元百利公司，托管人為寧波銀行上海分行，投資顧問是中國銀行深圳上步分行，融資主體與貸款還款方是云南豐華鴻業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“豐華鴻業(yè)”）。

        而金元百利官網(wǎng)顯示，此后直至2013年12月13日，公司還先后成立了2-4號資管計(jì)劃。

        按照計(jì)劃，金元百利是以金元吾思1-5號下的全部委托財(cái)產(chǎn)出資，作為有限合伙人參與深圳吾思股權(quán)投資基金管理有限公司（普通合伙人）（以下簡稱“吾思基金”） 發(fā)起設(shè)立的深圳吾思十八期股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“吾思十八期”）。

        深圳市工商局信息顯示，吾思十八期的總出資額是5.01億元，金元惠理資管有限公司與吾思基金分別的出資額分別為5億元與100萬元。

        按照計(jì)劃，吾思十八期將全部資金通過中國銀行股份有限公司深圳上步支行向豐華鴻業(yè)發(fā)放委托貸款，貸款資金用于豐華鴻業(yè)位于昆明市官渡區(qū)寶華寺城中村改造項(xiàng)目（以下簡稱“寶華寺項(xiàng)目”）。

吾思基金實(shí)際控制人涉刑事案

        金元百利表示，由于吾思基金的實(shí)際控制人及向吾思十八期融資的豐華鴻業(yè)的關(guān)聯(lián)方涉及到一起刑事案件，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)和委托人的利益可能受到影響。

        2014年6月11日，金元百利日收到吾思基金發(fā)來的《關(guān)于吾思十八期投后管理方案的請示函》（落款日期為2014 年6 月10 日），主要內(nèi)容為：楚雄佳泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“佳泰地產(chǎn)”）擬將其持有的云南豐華鴻業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司70%股權(quán)過戶至第三方名下。鑒于此，佳泰地產(chǎn)將向吾思十八期賬戶劃入一筆不低于人民幣6億元的保證金作為擔(dān)保，當(dāng)股權(quán)過戶完成后重新質(zhì)押給吾思十八期后，吾思十八期再將前述保證金返還至佳泰地產(chǎn)指定賬戶。

        2014年6月19日，吾思十八期的銀行賬戶收到一筆金額為5.91億元的款項(xiàng)，但金元百利于2014年6月22日被通知該筆款項(xiàng)因涉及一起刑事案件被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，同時，吾思十八期及吾思基金等主體的公章及銀行賬戶也被公安機(jī)關(guān)控制。

        澎湃新聞記者了解到，上述資金正是來自于萬家共贏旗下的資管計(jì)劃。

        2014年6月，“萬家共贏景泰基金一號至四號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”結(jié)束募集，該計(jì)劃的事務(wù)執(zhí)行人為深圳景泰基金管理有限公司（下稱“深圳景泰”），投資顧問為諾亞財(cái)富。

        諾亞財(cái)富方面稱，在2014年6月20日，資產(chǎn)管理人和投資顧問發(fā)現(xiàn)，深圳景泰在資產(chǎn)管理人和投資顧問均不知情的情形下違反合伙協(xié)議，擅自變更景泰一期基金的投資策略，將資金用于其它用途。隨即，諾亞財(cái)富與萬家共贏向上海的公安機(jī)關(guān)報案。

        深圳景泰是一家有限合伙的GP，實(shí)際控制人為李志剛，而李志剛同時是金元百利合作方吾思基金的總裁兼風(fēng)控總監(jiān)。

        金元百利對澎湃新聞記者稱，2014年6月，李志剛已經(jīng)被警方控制。而此筆款項(xiàng)的歸屬，正等待法院合理合法的判決。

金元百利稱正在聯(lián)系項(xiàng)目接盤方

        值得一提的是，金元百利對“挪用門”的關(guān)系鏈條表示一無所知。在今日下午的媒體溝通會上表示，金元百利的新聞稿稱，公司完全不了解吾思基金、景泰基金與萬家共贏之間的合作關(guān)系與合作內(nèi)容。

        金元百利方面表示，上述事件發(fā)生后，公司采取的相關(guān)措施包括：向本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資顧問——中國銀行深圳上步支行通報本事件，并要求其盡快提供解決方案；向吾思十八期的普通合伙人吾思基金了解情況，要求普通合伙人就此事提供解決方案，盡快恢復(fù)吾思十八期的正常運(yùn)作，確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃作為吾思十八期有限合伙人的利益；向公安機(jī)關(guān)及相關(guān)方面了解案件具體情況，與公安方面進(jìn)行溝通與協(xié)商，要求在不影響刑事案件正常進(jìn)行的前提下盡快解除對吾思十八期和本資產(chǎn)管理計(jì)劃正常運(yùn)作產(chǎn)生影響的強(qiáng)制措施；向中國證監(jiān)會、上海證監(jiān)局、上海市人民政府金融辦報告本事件，尋求解決方案；與昆明官渡區(qū)政府就如何繼續(xù)推進(jìn)寶華寺項(xiàng)目的開發(fā)進(jìn)行溝通，官渡區(qū)政府方面正在考慮盡快提出寶華寺項(xiàng)目一級土地繼續(xù)開發(fā)的工作計(jì)劃。

        澎湃新聞記者獲得的公告顯示，目前，金元百利與中國銀行深圳上步支行正在協(xié)調(diào)相關(guān)方面，使寶華寺項(xiàng)目正常運(yùn)作；管理人及相關(guān)各方在積極聯(lián)系項(xiàng)目接盤方，做好處置資產(chǎn)的準(zhǔn)備。目前融資人股東、資產(chǎn)管理人、中國銀行深圳上步支行及其他相關(guān)主體已經(jīng)在和幾家國內(nèi)大型房產(chǎn)開發(fā)商、地方政府平臺公司進(jìn)行接洽。由于資產(chǎn)處置在期限上存有一定的不確定性，將可能影響到本資產(chǎn)管理計(jì)劃的正常兌付。

        金元百利稱，截至8月13日，管理人尚未收到本期資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益，因此管理人可能將延期向投資者分配本期資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益。而接近該事件的人士對澎湃新聞記者表示，該資管計(jì)劃很可能不會保本付息。