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2700萬人請注意,你的年金又賺錢了

2021-03-24 10:27
來源:澎湃新聞·澎湃號·湃客
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別人的退休金,為啥能比你多幾十萬?那就要看企業年金了!

日前,人力資源和社會保障部在官網發布了《2020年度全國企業年金基金業務數據摘要》。報告顯示,去年實際運作的年凈資產金額超2.2萬億元,投資收益1931.48億元,加權平均收益率達10.31%,盈利金額同比大增超50%。

01

全年平均收益率10.31%

來自人社部的數據顯示,截至2020年底,全國建立企業年金的企業達10.52萬個,參與職工2717.53萬人,企業年金積累基金規模2.25萬億。與2019年的1.80萬億相比,基金規模同比增長25%。企業年金總規模穩步上升,從零開始到突破萬億大關,用時十年;而從萬億再到超越2萬億,只用了不到五年的時間。

其中,實際運作資產金額2.21萬億元,建立組合數4633個,與2019年底的4327個相比增加了7%;投資收益1931.48億元,同比大增53.51%;全年加權平均收益率10.31%,同比提升2.01%,是2008年以來的最高水平。

盡管去年年初因受新冠疫情影響,A股在2月曾出現了一波短暫的大幅下跌,但其后伴隨疫情逐步得到有效控制,A股各大指數紛紛高走,市場整體賺錢效應良好,企業年金也取得了不錯的收益。

分計劃看,企業年金單一計劃指受托人將單個委托人交付的企業年金基金,單獨進行受托管理的企業年金計劃,適合年金資產規模較大(通常5000萬以上)且愿意承受較高的運營和管理費用,風險承受能力較強的企業。2020年,單一計劃含權益類組合2700個,期末資產金額約為1.67萬億元,加權平均收益率為11.28%;固定收益類組合1018個,期末資產金額約2313億元,加權平均收益率為5.29%。

集合計劃指同一受托人將多個委托人交付的企業年金基金,集中進行受托管理的企業年金計劃,采用標準化的管理運營模式,能對企業年金基金進行集中管理、集合投資,充分利用基金資產的規模優勢。2020年,集合計劃含權益類組合116個,期末資產金額約1001億元,加權平均收益率為11.42%;固定收益類組合67個,期末資產金額約906億元,加權平均收益率為5.33%。

其他計劃中,含權益類組合8個,平均收益為9.74%;固定收益類組合10個,平均收益率為5.17%,整體加權平均收益率為7.87%。

總體而言,全年含權益類計劃的表現總體強于固定收益類,與去年全年資本市場股強債弱的特征基本吻合。盡管不如同期部分股基或偏股混合型基金表現亮眼,但整體保持穩健增長。

分地區看,上海市無論企業賬戶數、職工賬戶數還是企業年金總資產金額均遙遙領先全國,共計擁有企業賬戶10192個,職工賬戶142.92萬個,資產金額974.59億元。北京市和江蘇省以826.96億元和588.51億元的企業年金資產總額位居全國第二、三位。

02

這些機構管理規模突破千億

投資管理方面,企業年金囊括受托管理、賬戶管理、托管及投資管理四大業務。其中,受托管理機構共13家,包括6家保險機構、4家銀行、1家養老金公司、2家信托公司,2020年末合計受托管理資產1.59萬億,計劃直投養老金產品資產凈值463.18億元。受托管理機構中,管理規模達千億以上者有7家,比2019年增加了4家。中國人壽養老保險以4672億元居首,其次為平安養老的3457億元和工商銀行的1782億元,前三名合計受托管理份額占比超六成。太平養老、建信養老金、泰康養老和長江養老受托管理規模也突破千億大關。

再看投資管理業務。縱覽22家管理機構,截至去年年底共實現投資管理業務規模2.17萬億,同比增長25.13%。投資管理規模超千億機構共七家,依次為泰康資產(3631億)、平安養老(2814億)、國壽養老(2490億),工銀瑞信基金(1573億)、太平養老(1293億)、華夏基金(1264億)和易方達基金(1197億)。前三名合計管理份額超四成。

管理收益方面,單一計劃中含權益資產類收益前三分別是華泰資產(14.96%)、平安養老(13.21%)和華夏基金(12.73%),固收類收益前三為國泰基金(7.34%)、招商基金(6.54%)和建信養老金(6.21%);集合計劃中,含權益資產類收益前三分別是銀華基金(21.3%)、華夏基金(14.58%)和易方達基金(13.5%),固收類收益前三分別為博時基金(6.93%)、平安養老(6.77%)和工銀瑞信(5.95%)。

企業年金托管情況,十所托管機構中工商銀行的托管資產金額排名第一,為7602億元;建設銀行、中國銀行托管資產金額排名第二、第三位,分別為4115億元和3199億元。

03

年金、養老、社保……

持倉個股面面觀

近期上市公司開始扎堆披露年報,部分年金、養老基金和社?;鸬闹貍}流通股也隨之揭曉。

Choice數據顯示,截至目前披露的2020年年報中,只有“國壽養老研究精選股票型養老金產品-中國建設銀行股份有限公司”重倉持有賽伍技術一只個股,持股數104.59萬股,占流通股比例2.61%。

基本養老基金方面,目前共有10個養老金組合重倉持有共11只不同的個股。其中,赤峰黃金、冀東水泥和金隅集團均被2只基本養老保險基金組合持有。基本養老保險基金1003組合持有包括森麒麟、冀東水泥和金隅集團在內的3只不同個股。

社保方面,目前已有35個社保組合重倉持有62只不同的個股。其中,天虹股份、萬華化學、云圖控股和長春高新均被3只社保基金組合持有,宏發股份、煌上煌、金雷股份、巨化股份、利爾化學、天潤乳業、欣旺達、中航電測和中科創達被2只社保基金組合持有。全國社?;?02組合、413組合,業已出現在6家上市公司的大股東名單中,全國社?;?08、406組合,已顯示重倉持有5家不同上市公司的股份。

整體來看,目前已披露的養老金和社保組合中,截至去年末,加倉或維持持股數不變的較多。分行業看,它們十分偏好制造業,目前78%的社保基金持倉和67%的養老金持倉都集中于制造業,其余則多為采礦業、批發和零售業。

僅供投資者參考,不構成投資建議

原標題:《2700萬人請注意,你的年金又賺錢了!》

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