2021年首月已進(jìn)入尾聲，盡管有銀保監(jiān)局還在陸續(xù)披露去年開出的罰單，但也有多地銀保監(jiān)局發(fā)布了今年開出的首張罰單。據(jù)銀保監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，2020年全系統(tǒng)處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3178家次，責(zé)任人4554人次，合計(jì)罰沒22.8億元。

據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，截至1月28日，已有黑龍江、寧夏、青海、江蘇、上海、江西、福建、遼寧、北京、山東、廈門、新疆、海南、安徽、重慶、吉林等16家銀保監(jiān)局開出了2021年1號罰單。

總體來看，14張1號罰單中，有6張涉及保險(xiǎn)業(yè)，10張涉及銀行業(yè)。其中，最大額罰單出現(xiàn)在重慶銀保監(jiān)局，建行重慶市分行因“五宗罪”被罰270萬元。

1月11日，黑龍江銀保監(jiān)局和寧夏銀保監(jiān)局率先披露2021年1號，兩家被罰機(jī)構(gòu)均為保險(xiǎn)公司。其中，永誠財(cái)險(xiǎn)哈爾濱中心支公司因虛列費(fèi)用被罰35萬元，李國強(qiáng)對上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被撤銷任職資格。

平安財(cái)險(xiǎn)寧夏分公司吳忠中心支公司則因車險(xiǎn)業(yè)務(wù)編制虛假資料，跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)編制虛假資料，被警告并罰款33.4萬元。在人員方面，時(shí)任平安財(cái)險(xiǎn)吳忠中心支公司總經(jīng)理常志杰、副總經(jīng)理王井泉均被警告并分別罰款4萬元，另一時(shí)任平安財(cái)險(xiǎn)吳忠中心支公司總經(jīng)理張向弛被警告并罰款2萬元。

16張罰單中，有兩張罰單金額達(dá)到百萬元級別。1月15日，福建銀保監(jiān)局網(wǎng)站披露，福建海峽銀行因未經(jīng)批準(zhǔn)變更注冊資本，被罰100萬元，相關(guān)責(zé)任人劉元添被警告。1月27日，重慶銀保監(jiān)局披露，建行重慶市分行因5項(xiàng)違法違規(guī)案由被罰270萬元，并被沒收違法所得4164.58元；相關(guān)負(fù)責(zé)人劉宇庭被警告并罰款5萬元。

建行重慶市分行的違法違規(guī)案由包括：風(fēng)險(xiǎn)控制手段不足，導(dǎo)致汽車供應(yīng)鏈金融融資項(xiàng)下部分質(zhì)押物懸空；貸款審查不盡職，押品管理不到位，監(jiān)控不足；貸款支付不合規(guī)；小微快貸產(chǎn)品資金用途無法有效管控，貸款被挪用于購房、資金空轉(zhuǎn)、以貸轉(zhuǎn)存、以貸還貸、貸款用于給他人提供借款；理財(cái)產(chǎn)品期限錯(cuò)配、滾動發(fā)售、分離定價(jià)等。

值得注意的是，小微快貸產(chǎn)品是建行一款緩解小微企業(yè)普遍面臨的“融資難、融資貴、融資慢”的明星產(chǎn)品。

違反信貸政策和違反房地產(chǎn)行業(yè)政策一貫是銀保監(jiān)會嚴(yán)打嚴(yán)抓的重點(diǎn)領(lǐng)域。近段時(shí)間，多個(gè)城市樓市回溫，成交量和房價(jià)齊齊走高，其中便包括廈門。廈門銀保監(jiān)局1月19日披露的罰單顯示，廈門銀行因個(gè)人經(jīng)營性貸款資金被挪用流向房地產(chǎn)領(lǐng)域，被罰20萬元。

在各銀保監(jiān)局披露的1號罰單中，還包括一家民營銀行。1月27日，吉林銀保監(jiān)局披露的1號罰單顯示，吉林億聯(lián)銀行因未能建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，被罰20萬元。吉林億聯(lián)銀行于2017年5月正式開業(yè)。其主發(fā)起人為中發(fā)金控投資管理有限公司和吉林三快科技有限公司，兩者分別認(rèn)購吉林億聯(lián)銀行30%、28.5%的股份。其中，吉林三快科技有限公司的實(shí)際控制人為美團(tuán)創(chuàng)始人王興。